При покупке оборудования, техники или реализации крупного проекта компании не всегда удобно единовременно направлять значительную сумму из оборота. В таких случаях можно использовать финансовые инструменты, которые позволяют распределить нагрузку и сделать условия сделки более комфортными.
Для наших клиентов доступны лизинг и факторинг. Мы уже активно применяем эти инструменты при работе с заказчиками и можем рассматривать подходящую схему финансирования в зависимости от конкретной сделки.
Разберём простыми словами, что такое лизинг и факторинг, чем они отличаются и какую выгоду могут дать заказчику.
Лизинг — это способ получить необходимое оборудование или технику сейчас и оплачивать их постепенно.
В классической схеме лизинговая компания приобретает выбранное имущество и передаёт его заказчику в пользование за регулярные платежи.
Это особенно удобно, когда компании необходимо дорогостоящее оборудование, но она не хочет или не может единовременно направить на покупку всю сумму.
Например, предприятию требуется новое производственное оборудование. Вместо того чтобы сразу оплачивать его полную стоимость, компания может оформить оборудование в лизинг, получить его, установить и начать использовать в работе, а платежи распределить на согласованный период.
Главное преимущество лизинга для бизнеса — возможность не откладывать необходимую покупку из-за высокой единовременной стоимости.
Лизинг позволяет:
То есть компания может начать использовать оборудование и получать от него экономический эффект ещё до того, как завершены все платежи по договору.
Факторинг — это финансовый инструмент, который позволяет поставщику предоставить заказчику отсрочку платежа и при этом не требовать от него более ранней оплаты.
Для заказчика это означает простую вещь: товар или оборудование можно получить сейчас, а оплатить позже — в согласованный срок.
При этом в сделке участвует факторинговая компания. Поставщик выполняет поставку, заказчик получает товар или оборудование, а обязательство по оплате сохраняется до согласованной даты.
Факторинг в России основан на уступке денежных требований по уже исполненному контракту или поставке. Именно таким образом этот инструмент описывает Банк России.
Для заказчика главное преимущество факторинга заключается не в получении отдельного займа, а в возможности пользоваться коммерческой отсрочкой платежа.
Например, компании необходимо оборудование сегодня, но оплатить его удобнее через 30, 60 или 90 дней.
Если сделка проводится с использованием факторинга, заказчик может получить оборудование сейчас и произвести оплату в установленный срок.
Это позволяет:
Фактически компания получает возможность сначала принять оборудование или товар, включить его в работу, а оплату произвести позднее в соответствии с условиями договора.
Хотя оба инструмента помогают сохранить оборотные средства, работают они совершенно по-разному.
Лизинг используется, когда оборудование или техника приобретаются с постепенной оплатой.
Факторинг используется, когда поставка уже происходит сейчас, а заказчику предоставляется отсрочка платежа.
Если говорить максимально просто:
Таким образом, выбор зависит от того, какая задача стоит перед бизнесом.
Если требуется распределить стоимость дорогостоящего оборудования на длительный период, чаще используется лизинг.
Если основная задача — получить поставку сейчас, но сохранить отсрочку платежа, может использоваться факторинг.
Предприятию необходимо оборудование стоимостью несколько миллионов рублей. Компания хочет запустить его в эксплуатацию сейчас, но не планирует единовременно выводить всю сумму из оборота.
В этом случае оборудование может быть приобретено через лизинговую компанию.
Заказчик получает оборудование и далее производит платежи по согласованному графику.
Компания приобретает оборудование или товар у поставщика, но хочет оплатить поставку через 60 дней. При использовании факторинга поставка выполняется сейчас.
Заказчик получает необходимое оборудование и сохраняет согласованную отсрочку. В установленную дату производится оплата в соответствии с условиями сделки.
Таким образом, компании не требуется оплачивать поставку раньше только из-за того, что поставщику необходимо получить денежные средства быстрее.
Конкретный порядок зависит от факторинговой компании и условий сделки, но стандартная схема выглядит следующим образом.
Заказчик и поставщик определяют стоимость, состав поставки и срок отсрочки платежа.
Например, оборудование поставляется сейчас, а оплата предусмотрена через 60 дней.
Факторинговая компания рассматривает участников сделки и устанавливает возможность работы по факторинговой схеме.
При необходимости определяется лимит на конкретного заказчика.
Подписываются документы, необходимые для применения факторинга.
При открытом факторинге заказчик уведомляется о том, что денежное требование по поставке передаётся факторинговой компании.
Поставщик передаёт заказчику товар или оборудование.
Оформляются стандартные документы, подтверждающие исполнение поставки: договор, спецификация, УПД, накладная, акт или другие документы в зависимости от типа сделки.
Документы по поставке передаются факторинговой компании.
После этого поставка считается основанием для факторинговой операции.
Для заказчика принципиально ничего не меняется: он уже получил товар или оборудование и продолжает пользоваться согласованным сроком оплаты.
В установленную договором дату заказчик перечисляет оплату по указанным в документах реквизитам.
На этом обязательство по поставке исполняется.
Проснувшись однажды утром после беспокойного сна, Грегор Замза обнаружил, что он у себя в постели превратился в страшное насекомое.
Заказчик определяет необходимую модель, комплектацию, стоимость и поставщика.
В лизинговую компанию передаётся информация о заказчике и выбранном оборудовании.
Перечень документов зависит от конкретной лизинговой компании и суммы сделки.
Проводится проверка компании и параметров сделки.
После одобрения формируются коммерческие условия: срок договора, размер первоначального платежа и график последующих платежей.
После согласования условий оформляется договор лизинга и необходимые документы между участниками сделки.
Лизинговая компания покупает выбранное заказчиком оборудование у поставщика.
Юридически на период действия договора собственником имущества обычно является лизинговая компания, а заказчик получает его во владение и пользование в соответствии с договором.
После поставки и оформления документов компания получает оборудование и может начать его эксплуатацию.
Вместо единовременной оплаты всей стоимости компания производит платежи согласно условиям договора лизинга.
После выполнения условий договора дальнейшая судьба имущества определяется его условиями: например, может быть предусмотрен выкуп предмета лизинга.
Универсального варианта нет — инструменты решают разные задачи.
Если вам необходимо дорогостоящее оборудование и важно распределить его стоимость на длительный срок, имеет смысл рассматривать лизинг.
Если оборудование или товар приобретаются по обычному договору поставки, но компании необходима отсрочка платежа, может подойти факторинг.
Главное отличие для заказчика можно сформулировать так:
Мы уже активно используем возможности лизинга и факторинга при работе с клиентами. Это позволяет рассматривать не только стандартную схему прямой оплаты, но и более гибкие варианты реализации крупных поставок.
В зависимости от стоимости оборудования, параметров проекта и потребностей компании может быть подобрана схема, которая позволит получить необходимое оборудование или товар без чрезмерной единовременной нагрузки на оборотные средства.
Если вы планируете покупку оборудования или крупную поставку, сообщите нашему специалисту, что рассматриваете лизинг или факторинг. Мы оценим возможность применения соответствующего инструмента в рамках конкретной сделки и поможем организовать дальнейшее оформление.
Пожалуйста, заполните форму. Ответим в течение 30 минут
Помним подвиг дедов, храним историю, гордимся великой Россией!
Желаем всем провести этот праздник в мире и взаимопонимание, в кругу семьи и близких.
С 09 по 11 мая выходные дни. Все оставленные вами заявки будут оперативно отработаны 12.05.2026.
С 01 по 03 марта уходим веселиться на природу и трудиться жаря шашлыки, чего и вам желаем!
Мы используем необходимые файлы cookie, для работы нашего сайта.
Продолжая использовать сайт, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie на нашем сайте в соответствии с нашей политикой конфиденциальности.
